Jsem David Figar Finanční specialista

Investice, hypotéky, pojištění a penze – srozumitelně, bez nátlaku a s dlouhodobým plánem.

Moje cesta

Začínal jsem v roce 2018 ve společnosti Partners, kde jsem získal první zkušenosti a praxi v oboru. Po zhruba roce jsem se rozhodl pokračovat dál a přešel do Broker Consulting, kde jsem působil až do srpna 2022.

V roce 2022 jsem navázal spolupráci se SAB Servis, abych klientům dokázal nabídnout širší možnosti a nezávislejší výběr řešení. Od března 2025 působím pod Broker Trust, kde dnes rozvíjím své služby i tým.

Za dobu své praxe jsem získal potřebné certifikace u ČNB a na práci se dívám jako na dlouhodobou službu – ne jednorázový prodej.

Současně jsem během své kariéry navázal spolupráci s několika advokátními a realitními kancelářemi. Díky tomu dokážu klientům nabídnout širší pohled na jejich situaci a propojit finanční plánování s právními i realitními otázkami.

Jak pracuji

Neprodávám produkt. Řeším situaci.

Každý člověk má jiné cíle, jiné závazky i jinou životní fázi. Proto nezačínáme výběrem produktu, ale pochopením celé situace. Podíváme se na příjmy, výdaje, rezervy, závazky i dlouhodobé plány. Teprve potom dává smysl mluvit o konkrétním řešení.

Finance mají fungovat dlouhodobě. Vysvětluji věci jednoduše a srozumitelně, bez zbytečné „finanštiny“. Chci, aby klient rozuměl tomu, co má nastavené – dnes, za rok i za pět let.

Zároveň věřím v pravidelný servis. Život se mění a s ním i finance. Proto se ke smlouvám vracíme, aktualizujeme je podle aktuální situace i podle změn na trhu. Cílem není něco sjednat a zapomenout, ale budovat stabilní finanční základ.

Na co se specializuji

Věnuji se komplexnímu finančnímu plánování. Neřeším jen jednu oblast, ale celý finanční obraz klienta.

nastavení celkového finančního plánu a strategie
úvěrový a důchodový audit
investice a správné nastavení portfolia podle rizika a horizontu
hypotéky a spotřebitelské úvěry
životní i majetkové pojištění
ochrana před nevýhodnými smlouvami a finančními „šmejdy“

Pokud zatím nejsi klient, můžeš si nezávazně vyzkoušet i můj online srovnávač neživotního pojištění. A pokud ti bude dávat smysl jít dál, navážeme spolupráci.

Pomáhám budovat finanční gramotnost

Finanční gramotnost je podle mě jedno z nejdůležitějších témat dnešní doby. Mladí lidé často vstupují do dospělosti bez základních znalostí o penězích, úvěrech, investicích nebo dlouhodobém plánování. A právě to se snažím měnit.

Působím jako lektor finanční gramotnosti a pravidelně přednáším na základních i středních školách, ale také ve firmách. Studentům a dětem vysvětluji finance prakticky, srozumitelně a bez složitých pojmů – tak, aby si z přednášky opravdu něco odnesli.

Věřím, že správné finanční návyky by měly vznikat už v mladém věku. Proto se věnuji nejen individuálnímu poradenství, ale i vzdělávání další generace.

Pokud hledáte lektora finanční gramotnosti pro školu nebo firmu, rád se zapojím.